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貯蓄・投資

貯蓄や投資を始める前に知っておきたい基本を整理します。

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手元にある資金の一括・分割と、毎月の給与積立は違います。Vanguardの過去研究の条件を読み、使う予定と下落への備えから選びます。

会社の財形は、給与天引きの便利さに加え、種類・商品・会社支援・払出し条件で選びます。一般・住宅・年金と、預金型・保険型の違いを整理します。

インデックスとアクティブは投資信託の運用方針の違いです。指数・投資先・目標・費用を読み、名前だけで成績や安全性を決めない選び方を説明します。

NISAで持つ投資信託の分配金再投資と、保有中の値上がりを区別。再投資先の設定と残りの年間投資枠を確認します。

積立停止と現金化の違いから、NISA売却後の枠、iDeCoの受給と停止手続きを整理。使う時期に合わせてお金の置き場所を考えます。

収入が止まった時に必要な現金を、月15万円の生活費から考えます。

NISAが優遇するのは利益にかかる税金です。100万円が80万円になった例で、評価額・売却損・元の金額へ戻る割合の違いを整理します。

普通預金と定期預金の違いを、100万円・1年間の利息の例と引き出しやすさから比較。使う予定に合わせた選び方を説明します。

支払日までに積み立てられる回数と、毎月無理なく出せる額を確認。休んだ月は期限や予算を見直せます。